Perfil transaccional: la clave para detectar operaciones inusuales
Perfil transaccional: la clave para detectar operaciones inusuales
El perfil transaccional es una herramienta esencial para entender el comportamiento financiero de un cliente y detectar desviaciones relevantes.
¿Qué es un perfil transaccional?
Es una representación del comportamiento esperado de un cliente, basada en variables como ingresos, frecuencia de transacciones y tipos de operaciones.
Importancia en el sistema AML
Un perfil bien construido permite:
· Detectar operaciones inusuales
· Generar alertas más precisas
· Reducir falsos positivos
· Mejorar la toma de decisiones
Buenas prácticas para su construcción
· Basarse en datos confiables
· Actualizarlo periódicamente
· Integrarlo con sistemas de monitoreo
· Ajustarlo según el nivel de riesgo