Acuerdo 1-2026 en Panamá: Claves del nuevo modelo de cumplimiento basado en riesgos
Acuerdo 1-2026 en Panamá: Claves del nuevo modelo de cumplimiento basado en riesgos
El Acuerdo 1-2026 representa una transformación estructural en el modelo de cumplimiento regulatorio en Panamá, alineando a las entidades financieras con estándares internacionales en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (AML/CFT).
Un cambio de paradigma regulatorio
Tradicionalmente, el cumplimiento se centraba en demostrar la existencia de políticas y procedimientos. Sin embargo, este nuevo marco exige algo más profundo: evidenciar la efectividad real del sistema.
Principales cambios que introduce el Acuerdo 1-2026
· Enfoque basado en riesgos como eje central
· Evaluación de la efectividad del sistema de cumplimiento
· Mayor responsabilidad de la alta dirección
· Fortalecimiento del monitoreo transaccional
· Relevancia de la calidad de los datos
¿Qué implica para las entidades?
Las organizaciones deberán migrar de un modelo reactivo a uno preventivo y estratégico, donde la tecnología, la analítica y la gestión del riesgo juegan un papel clave.